Informe sobre la riqueza mundial 2022
> América del Norte conserva el primer puesto en población y riqueza de alto valor neto: Informe sobre la riqueza mundial 2022
> Europa pasa de Asia Pacífico al segundo lugar en tasa de crecimiento, impulsada por una economía en recuperación en Europa y una desaceleración del crecimiento en Asia Pacífico; El 70% de los HNWI a nivel mundial han invertido en activos y monedas digitales.
El Informe 2022 sobre la riqueza en el mundo (WWR) de Capgemini revela que la población global de individuos de alto valor neto (HNWI) creció 7,8 % y su riqueza creció 8 % en 2021, debido a la recuperación de las economías impulsada por la bolsa de Valores.
América del Norte continuó su trayectoria de crecimiento, con el aumento más alto en población y riqueza HNWI, 13.2% y 13.8% respectivamente. Desde el punto de vista de la tasa de crecimiento general, el mediocre crecimiento de la población (4,2 %) y la riqueza (5,4 %) de los HNWI de APAC en 2021 colocó a la región, que había dominado el crecimiento de los HNWI durante la última década, en el tercer lugar.
Este Informe sobre la riqueza mundial examina los movimientos globales de riqueza en el último año, explorando tendencias e influencias en la población HNWI.
En 2021, las cuatro primeras posiciones en la población de HNWI por mercado fueron retenidas por Estados Unidos, Japón, Alemania y China, respectivamente, que comprenden el 63,6 % de la población mundial de HNWI, un aumento del 0,7 % desde 2020.
Ultra-HNWI ($30 m>) lideró la riqueza mundial y el crecimiento de la población, a tasas del 9,6% y 8,1%. Mientras que la población (7,7%) y la riqueza (7,8%) de Millionaires Next Door ($1-5m) fue la que creció más lentamente, siendo testigo de una aceleración en las tasas de crecimiento de la población y la riqueza. Por el contrario, la población y la riqueza de los millonarios de nivel medio ($5-30 millones) aumentaron al 8,5 % y al 8,4 %. El informe también indica que la brecha de crecimiento entre las bandas de riqueza se está reduciendo, lo que indica un campo de juego más nivelado, debido a un mejor acceso a la información para los inversores y la democratización de las clases de activos.
Para capturar segmentos de clientes emergentes, las empresas deben repensar sus estrategias de compromiso
La demografía de los HNWI ha seguido evolucionando, con cada vez más mujeres, personas LGBTQ+, millennials y Gen Z que ahora buscan servicios de gestión patrimonial. Cada uno de estos segmentos de clientes emergentes tiene sus propios valores, preferencias y requisitos que muchas firmas de gestión patrimonial actualmente no están preparadas para satisfacer, lo que hace que muchos de estos HNWI giren hacia competidores más adaptables u oficinas familiares más pequeñas. Por ejemplo:
– Las mujeres de todos los niveles de riqueza heredarán el 70% de la riqueza mundial durante las próximas dos generaciones. Están buscando empresas que no solo brinden transparencia de tarifas y seguridad de datos, sino también educación sobre cómo hacer crecer esta riqueza.
– Del mismo modo, el 39 % de los millennials HNWI había cambiado de proveedor el año pasado debido a la falta de transparencia. Con frecuencia buscan nuevos administradores de patrimonio, ya que exigen una mayor interacción digital, educación y conveniencia.
– El auge de la tecnología y el aumento de los unicornios respaldados por capital de riesgo ha creado un grupo único de HNWI de riqueza tecnológica, y este segmento considerable de masas ricas ofrece un enorme potencial para las empresas de gestión de patrimonio, sin embargo, solo el 27% de las empresas dice que persigue activamente estas perspectivas.
La nueva ola de HNWI posee necesidades de clientes únicas que requieren que los administradores patrimoniales ajusten sus estrategias comerciales. Para desbloquear este segmento de clientes en gran parte sin explotar, cita el informe, las empresas de gestión de patrimonio deben centrarse en proporcionar una mayor comodidad, experiencias personalizadas y generar confianza a través de enfoques como la colaboración del ecosistema, soluciones digitales integrales y una mayor diversidad al contratar nuevos talentos.
Las empresas de gestión de patrimonio deben adoptar capacidades basadas en datos
El sector de la gestión patrimonial está experimentando una diversificación de las opciones de inversión, desde la inversión sostenible (SI) hasta la creciente prevalencia de los activos digitales. A medida que el imperativo ESG sigue creciendo, las empresas de gestión de patrimonio deben esforzarse por hacer que el apoyo educativo y la selección de productos expansiva para los HNWI sean pilares clave de sus estrategias. El informe encontró que, a escala mundial, el 55% de los HNWI han declarado que invertir en causas con un impacto ESG positivo es fundamental, y el 64% de los HNWI solicita puntajes ESG para conocer el impacto social de un fondo. Sin embargo, al 40% de los administradores de patrimonio les resulta difícil mostrar un impacto ESG.
“La afluencia de nuevas vías de inversión, como la inversión sostenible y los activos digitales, está teniendo un impacto crucial en la industria de gestión de patrimonio. Las firmas de gestión patrimonial deben dar prioridad a brindar educación oportuna sobre esta tendencia para retener a sus clientes”, explicó Nilesh Vaidya, Director de Industria Global, Banca Minorista y Gestión Patrimonial, Unidad de Negocios Estratégicos de Servicios Financieros de Capgemini. “Además, a medida que avanzamos en la nueva era de los activos digitales, las empresas de gestión de patrimonio deben aprovechar las asociaciones del ecosistema para priorizar una cartera digital diversificada de ofertas para los clientes”.
Cree roles de director de atención al cliente para brindar una experiencia superior
Un número cada vez mayor de firmas de gestión patrimonial han establecido un nuevo rol de Director de Atención al Cliente (CCO, por sus siglas en inglés), con el objetivo de fomentar la intimidad con el cliente y ponerlos en el centro del proceso de gestión patrimonial. El rol se enfoca en orquestar tanto los datos como los beneficios digitales en toda la organización para satisfacer las demandas complejas y en evolución de los clientes e impulsar la lealtad.
El informe encuentra que al priorizar la automatización y los conocimientos basados en datos, los administradores de patrimonio pueden proporcionar experiencias de cliente hiperpersonalizadas para cumplir con las expectativas de los clientes de la nueva era. Cita que los CCO desempeñarán un papel integral en la construcción de un ecosistema de clientes inclusivo al mismo tiempo que mejoran sus capacidades de asesores a través del análisis de datos procesables. Al hacerlo, las empresas pueden trabajar para adoptar un enfoque de ventanilla única para satisfacer todas las necesidades de los clientes de manera conveniente, que se adapta a un estilo de vida y preferencias únicos, lo que en última instancia impulsa el crecimiento del negocio.
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Metodología del informe
El Informe sobre la riqueza mundial 2022 cubre 71 mercados, lo que representa más del 98 % del ingreso nacional bruto mundial y el 99 % de la capitalización bursátil mundial. La Encuesta Global HNW Insights de Capgemini 2022 consultó a 2973 HNWI en 24 mercados importantes de riqueza en América del Norte, América Latina, Europa y la región de Asia-Pacífico. Se realizaron entrevistas y encuestas a más de 70 ejecutivos de gestión patrimonial en 10 mercados, con representación de firmas puras de gestión patrimonial, bancos universales, firmas de corredores/intermediarios independientes y oficinas familiares, y ejecutivos de gestión patrimonial consultados sobre el nuevo segmento Tech-Wealth, las tendencias del mercado, el papel del CMO y las estrategias futuras. La Encuesta de gestores patrimoniales de 2022 cubre más de 350 respuestas en siete mercados y preguntó a los gestores patrimoniales sobre sus puntos de vista sobre las prioridades de la estrategia de gestión patrimonial de la empresa, su satisfacción con el apoyo brindado por su empresa de gestión patrimonial.
Acerca de Capgemini
Capgemini es un líder mundial en asociarse con empresas para transformar y administrar sus negocios aprovechando el poder de la tecnología. El Grupo se guía todos los días por su propósito de liberar la energía humana a través de la tecnología para un futuro inclusivo y sostenible. Es una organización responsable y diversa de más de 340.000 miembros del equipo en más de 50 países. Con su sólida herencia de 55 años y su profunda experiencia en la industria, sus clientes confían en Capgemini para abordar toda la amplitud de sus necesidades comerciales, desde la estrategia y el diseño hasta las operaciones, impulsadas por el mundo innovador y de rápida evolución de la nube, datos, IA, conectividad, software, ingeniería digital y plataformas. El Grupo reportó en 2021 unos ingresos globales de 18.000 millones de euros.
